Denuncias oficiales de reguladores gubernamentales de 18 países en 5 continentes. Apps fraudulentas, esquemas Ponzi, préstamos predatorios y estafas de inversión. Protégete con datos verificados.
Cada año se pierden miles de millones por fraudes financieros en todo el mundo. Estos datos son de fuentes oficiales gubernamentales.
$5.7 mil millones perdidos. La categoría #1 de fraude en USA. Principalmente crypto y esquemas Ponzi.
$5.7B - FTC 2024$2.95B perdidos. Estafadores se hacen pasar por el gobierno ($789M), empresas o familiares.
$2.95B - FTC 2024Primera acción SEC contra "Pig Butchering". Plataformas crypto falsas en WhatsApp. $3.2M robados.
SEC 2024$112M Ponzi. Dueños de RadioShack y Pier 1 (Tai Lopez) defraudaron a cientos de inversores con retornos de 25%.
SEC Sep 2025$501M perdidos. Ofertas de trabajo falsas que piden pago por adelantado o roban datos personales.
$501M - FTC Dic 2024Tiendas online falsas, productos que nunca llegan. Categoría #3 por número de reportes.
2.6M reportes - FTC 2024$310.6M CAD perdidos. La categoría con mayores pérdidas monetarias en Canadá.
$310.6M - CAFC 2024$67.3M CAD perdidos. Suplantación personalizada de identidad para robar fondos.
$67.3M - CAFC 2024$58.4M CAD perdidos. Relaciones falsas en apps de citas para extraer dinero.
$58.4M - CAFC 2024La categoría de fraude de más rápido crecimiento. Estafadores se hacen pasar por organizaciones confiables.
CAFC Feb 2025Clon no autorizado. Préstamos falsos operando con teléfono 03335772301.
Clone firm - Ene 2026Clon de firma autorizada. Usa la identidad de empresa legítima para estafar.
Clone firm - FCA Abr 2025Clon no autorizado ofreciendo préstamos falsos en UK.
Clone firm - FCA Abr 2025Plataforma forex no autorizada por la FCA.
FCA 2025Inversión ilegal no regulada por la FCA.
FCA 2025En los primeros 6 meses de 2025, se reportaron casi 5,000 estafas usando el nombre de la FCA.
Caso sistémico 2025Múltiples dominios de plataforma crypto no autorizada.
AMF Blacklist Ago 2024Inversión crypto no autorizada.
AMF Blacklist Ago 2024Plataforma de trading crypto usando IA como gancho.
AMF Blacklist Ago 2024Bot de inversión crypto falso, no autorizado.
AMF Blacklist Ago 2024Plataforma de inversión con IA no registrada en Francia.
AMF Blacklist Ago 2024Sitio de trading no autorizado para operar en Francia.
AMF Blacklist Ago 2024La CNMV mantiene una lista pública de entidades no registradas que ofrecen servicios de inversión ilegalmente.
CNMV May 202526.2% de reclamaciones al Banco de España son por operaciones no autorizadas/fraudulentas.
BdE Jul 2025INCIBE alerta sobre campañas masivas de SMS/email suplantando bancos españoles.
INCIBE Ene 2024El Banco de España expedientó a 18 entidades en 2024 con multas de más de €2.5 millones.
2024BaFin + policía cerraron 1,400+ dominios ilegales de servicios financieros. 20 sitios casi idénticos detectados en una sola redada.
Europol/BaFin Oct 2025hashxcapital.com - Servicios bancarios/financieros sin autorización BaFin.
BaFin Ene 2026wefi.co y ajadetrpe.life - Servicios bancarios, inversión y crypto sin autorización.
BaFin Feb 2026Trading fraudulento vía WhatsApp ("B22 Wittington Academy"). Cambia nombres: KI-ZEP PRO → MAX → LNC.
BaFin Nov 2025Crypto-trading no autorizado. Bots IA promovidos en webinars en alemán y redes sociales.
BaFin Oct 2025Crypto no autorizada vía WhatsApp. Identidad falsa de analista "Gil Blake". Web: mobile.finte-chx.com
BaFin Jul 2025Apps de préstamos predatorios con tasas usureras y prácticas de cobranza abusivas.
RBI May 2022Préstamos instantáneos no autorizados. Acceden a contactos para extorsionar.
RBI May 2022Apps bloqueadas bajo IT Act por mal uso de datos personales y tasas predatorias.
RBI May 2022Préstamos digitales sin autorización RBI. Prácticas de recuperación coercitivas.
RBI May 2022MeitY bloqueó 87 apps bajo IT Act por mal uso de datos, tasas usureras y recuperación coercitiva.
MeitY/RBI 2025Fraude en pagos UPI subió 85%. Pérdidas cruzaron ₹1 trillón incluyendo account-takeover.
Sistémico 2024Estafadores se hacen pasar por banqueros de OCBC/DBS ofreciendo "arbitraje crypto exclusivo".
MAS Jul 2024Suplantan Binance y Coinhako por email/SMS. Guían a víctimas a instalar apps falsas.
MAS Oct 2024Grupos de WhatsApp/Telegram ofreciendo "señales de inversión" con retornos garantizados.
MAS 2024ASIC obtuvo órdenes judiciales para liquidar 95 empresas fantasma asociadas a "pig butchering" (romance baiting). La mayoría incorporadas con datos falsos.
ASIC 2025Plataformas de trading crypto no autorizadas operando sin licencia AFSL.
ASIC Ago 2024Empresas que clonan la identidad de firmas reguladas australianas para estafar.
ASIC Ago 2024ASIC incrementó acciones de enforcement en 50% año a año para combatir fraudes.
20256,380 cuentas de corretaje secuestradas. ¥161.2B en transacciones no autorizadas (ene-abr 2025). Criminales venden holdings y compran penny stocks.
Crisis sistémica 20256,380 casos de fraude de inversión en 2024 (vs 4,109 en 2023). Pérdidas casi se triplicaron. Promedio ¥13.6M por víctima.
NPA 202410,237 casos combinados en 2024 (el doble vs 2023). Estafadores usan apps de citas para dirigir a plataformas falsas.
NPA 2024Sitios web falsos que imitan corredoras legítimas japonesas para robar credenciales de acceso.
FSA 2025FSA tomó acción administrativa contra Nomura Holdings (Oct 2024) por infracciones.
FSA Oct 20245 exchanges crypto no registrados. FSA solicitó remoción de Apple/Google Store. Bybit faseando salida de Japón en 2026.
FSA 2025App no regulada ofreciendo créditos con tasas usureras que superan los límites legales.
CMF Dic 2025Préstamos rápidos sin regulación. No está supervisada por la CMF.
CMF Dic 2025Préstamos rápidos con tasas que exceden la tasa máxima convencional.
CMF Dic 2025App de créditos no autorizada operando fuera del marco legal chileno.
CMF Dic 2025Préstamo rápido sin supervisión financiera. Tasas potencialmente usureras.
CMF Dic 2025Créditos express no regulados con condiciones abusivas.
CMF Dic 2025+900 quejas. Créditos de $800-$20,000 MXN. Sin registro CONDUSEF. Extorsión documentada.
CONDUSEF Ago 2024~200 reportes. Extorsión telefónica para cobro de deudas. No regulada.
CONDUSEF Ago 2024120 quejas. Práctica de "doxing" - exponen deudores ante sus contactos.
CONDUSEF Ago 2024Sin registro en CONDUSEF ni Profeco. Opera sin supervisión alguna.
CONDUSEF Ago 2024No aparece en registro oficial CONDUSEF ni Buró de Entidades Financieras.
CONDUSEF Ago 2024+300 reportes. Aunque registrada en Profeco, múltiples denuncias por fraude.
CONDUSEF Ago 2024Se presenta como cooperativa pero no está registrada ni supervisada por SBS.
SBS Sep 2025App financiera sin autorización para operar como entidad formal.
SBS May 2025No autorizada ni registrada como entidad financiera bajo supervisión estatal.
SBS May 2025Sin autorización legal para captar fondos ni ofrecer servicios financieros.
SBS May 2025Empresa no autorizada para captar dinero del público.
SBS May 2025Primera denuncia penal de SBS contra persona natural. Estafó a 160+ personas por más de 1.5M soles usando TikTok.
Caso emblemático 2025Se presenta como otorgadora de crédito sin estar sometida a vigilancia de SFC.
SFC Dic 2024Opera sin supervisión de la Superintendencia Financiera.
SFC Dic 2024Entidad no autorizada ofreciendo productos financieros.
SFC Dic 2024Múltiples variantes del mismo esquema fraudulento.
SFC Dic 2024Créditos sin regulación ni supervisión estatal.
SFC Dic 2024Cooperativa de Ahorro y Crédito no autorizada por SFC.
SFC Dic 2024$251M+ en pérdidas. Promovida por el presidente Milei. Precio subió de $0.000001 a $5.20 y cayó 85% en horas. Investigación penal.
Caso sistémico Feb 2025Tokens "respaldados en litio" sin permisos mineros. CNV suspendió operaciones. 9,000+ inversores afectados.
CNV Jul 2025Ponzi crypto que atrapó a 12,000-20,000 personas de San Pedro. Prometía 1-2% diario. $3.5M USDT congelados.
CNV Oct 2024Usa el nombre del proyecto CBDC del Banco Central para confundir inversores. Suspendida por CVM.
CVM Nov 2025Plataformas digitales ofreciendo intermediación de inversiones sin autorización legal.
CVM Nov 2025Plataformas de opciones binarias sin registro ni autorización CVM.
CVM Nov 2025Brokers no autorizados. Multa diaria de R$ 1,000 por operar.
CVM Nov 2025Corretoras crypto sin registro CVM ni autorización legal.
CVM Nov 202511 plataformas adicionales suspendidas en el mismo acto (Acto Declaratorio No. 24,167).
CVM Nov 2025Prometía 100% retorno en 30 días. Medios reportaron NGN 1.3T (~$840M) pero análisis blockchain (Techpoint Africa) verificó solo ~$6.1M en depósitos reales. Colapsó abril 2025.
~$6M verificados - Abr 2025Miles de nigerianos defraudados con promesas de retornos irrealmente altos. Pérdidas de miles de millones de naira.
SEC Nigeria 2025Esquema de inversión no registrado tipo Ponzi. Advertido por SEC Nigeria en agosto 2025.
SEC Ago 2025No registrada para colectar fondos. Esquema de inversión no autorizado.
SEC Nigeria 2025Plataforma de inversión ilegal flagrada en diciembre 2025.
SEC Dic 2025SEC investiga 79 esquemas Ponzi en total. Penas de hasta 10 años de prisión y NGN 20M en multas (ISA 2025).
SEC Nigeria 2025Robo masivo de fondos de pensión. Michael Haldane y Mauro Forlin (Global & Local Investment Advisors). 30 años de prohibición FSCA.
FSCA Oct 2023Esquema piramidal vía YouTube, TikTok, Facebook. Prometía hasta 257% mensual "invirtiendo en plántulas". 170,000 miembros.
FSCA Nov 2024Charl Coetzee prometió retornos de hasta 400%. R74M en multas. 20 años de prohibición.
FSCA Mar 2024Suplantó a la FSCA y al Comisionado Unathi Kamlana. Cobraba "fees" para resolver supuestas violaciones cambiarias.
FSCA Dic 2024Sin autorización bajo ninguna ley del sector financiero para ofrecer servicios financieros.
FSCA Mar 2025Finge ser representante de FiveWest OTC Desk. Usa credenciales FSP inexistentes para solicitar inversiones.
FSCA Dic 2024La Hydra de Lerna era una criatura de la mitología griega: cuando le cortabas una cabeza, le crecían dos más. Los fraudes financieros funcionan igual — cuando un país bloquea una app o plataforma, reaparece en dos países más con otro nombre. Por eso los llamamos Hydras.
Esto pasa a nivel MUNDIAL, no solo en LATAM. Cada regulador corta una cabeza, pero la bestia migra y muta.
Regla de oro: Si una app fue denunciada en CUALQUIER país del mundo, evítala aunque no esté en la lista de tu país. Las hydras migran globalmente.
Antes de dar datos, busca la empresa en el sitio oficial de tu país (FCA, FTC, BaFin, FSA, CMF, CONDUSEF, SBS, RBI, MAS, FSCA, ASIC).
Ningún crédito legítimo cobra "seguro", "comisión" o "gastos" antes de entregar el dinero.
Si pide acceso a contactos, galería o mensajes, es para extorsionarte después.
1-2% diario = Ponzi. 25% anual garantizado = fraude. Si suena demasiado bueno, ES fraude.
Usa esta página para buscar la empresa en TODOS los reguladores mundiales, no solo en el de tu país.
Tu denuncia puede proteger a otros. Los reguladores necesitan casos para actuar.
Si fuiste víctima o conoces un fraude que no está en esta lista, repórtalo. Tu denuncia puede proteger a miles de personas en 18 países.
Tu reporte será verificado con el regulador oficial antes de publicarse. También puedes denunciar directamente en el regulador de tu país (links arriba).
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